Čo je to finančný plán?
Finančný plán je dokument, ktorý podrobne opisuje súčasnú finančnú situáciu osoby a jej krátkodobé a dlhodobé peňažné ciele. Zahŕňa stratégie na dosiahnutie týchto cieľov.
Finančný plán vám môže pomôcť stanoviť a naplánovať základné potreby, ako je riadenie životných rizík (napríklad tých, ktoré zahŕňajú zdravie alebo zdravotné postihnutie), príjem a výdavky a zníženie dlhu.
Môže poskytnúť referencie vo finančnej rovine pre to, aby ste boli pripravení splniť svoje záväzky a ciele. Môže vám tiež pomôcť sledovať váš pokrok v priebehu rokov smerom k finančnej pohode.
Finančné plánovanie zahŕňa dôkladné vyhodnotenie finančnej situácie (príjmy, výdavky, dlh a úspory) a očakávania do budúcnosti. Môže byť vytvorený samostatne alebo s pomocou certifikovaného finančného plánovača.
Pochopenie finančného plánu
Či už finančne plánujete sami alebo s finančným konzultantom, prvým krokom pri vytváraní finančného plánu je pochopiť, aké dôležité môže byť pre vašu finančnú budúcnosť. Môže to poskytnúť usmernenie, ktoré zabezpečí váš finančný úspech.
Začnite svoje plánovacie úsilie zhromaždením informácií z rôznych finančných účtov do dokumentu alebo tabuľky.
Potom urobte niekoľko základných výpočtov, ktoré zistia, ako ste na tom finančne.